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《富國基金管理有限公司目標盈定投業務規則》

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《富國基金管理有限公司目標盈定投業務規則》

第一章  總則

第一條、 富國基金管理有限公司(以下簡稱“本公司”)為規范個人投資者(以下簡稱“投資者”)通過電子直銷系統開立目標盈定投計劃,使用其富錢包交易賬戶資金定期定額投資(以下簡稱“定投”)定投基金,實現目標收益后,系統將在下一個交易日自動贖回定投基金轉申購或轉換入富錢包貨幣市場基金,并在目標盈定投計劃扣款日滾動執行其目標盈定投計劃的基金投資業務(以下簡稱“目標盈定投業務”),特設立本規則。

第二條、 本規則根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他相關法律、法規,《富國基金管理有限公司網上交易(個人版)服務協議》和《富國基金管理有限公司富錢包基金定投業務規則》、《富國基金管理有限公司關于旗下基金贖回轉申購富國富錢包貨幣市場基金業務規則》等的規定制定。

第三條、 凡通過本公司電子直銷系統辦理目標盈定投業務的投資者,必須符合基金開戶要求,且開立本公司富錢包交易賬號。

 

 

 

第二章 釋義

第四條、“目標盈定投業務”分為兩個環節,一是設定目標盈定投計劃,它是指投資者通過本公司電子直銷系統提交申請,設定定投基金、支付渠道、定投周期、目標收益、每期投資金額、計劃名稱等,授權本公司按定投周期設定的扣款日在其富錢包交易賬戶內自動完成扣款及定投基金申購。二是達到目標收益率后基金份額自動贖回,它是指當投資者目標盈定投計劃中當日收市后計算的實際收益率達到或超過目標收益率后,授權本公司在下一交易日自動發起贖回定投基金并轉申購或轉換入富錢包貨幣市場基金。

第五條、   定投基金是指投資者建立目標盈定投計劃時自主選定的,本公司旗下的股票型、混合型證券投資基金及本公司認可的其它類型證券投資基金。

第六條、目標收益是指投資者通過目標盈定投計劃投資的定投基金在任一交易日收市后計算的實際收益率(計算方法見本規則第三章)達到或超過其在目標盈定投計劃中設定的目標收益率。

第七條、 滾動執行是指當期目標盈定投計劃達到目標收益、自動贖回定投基金后,目標盈定投計劃不會自動停止,并將會自動進入下一期的行為。

 

第三章 交易規則

第八條、目標盈定投遵循“未知價”和“金額申購”的原則?!拔粗獌r”是指投資者開通目標盈定投業務后,每次申購的價格以每期實際扣款日收市后計算的定投基金基金份額凈值為基準進行計算?!敖痤~申購”是指投資者進行目標盈定投業務時,以其設定的每期投資金額為單位提交業務申請。

第九條、投資者通過本公司電子直銷平臺進行目標盈定投的基金范圍、最低申購金額限制及交易級差以本公司最新公告/通知為準。如果因最低申購金額提高,將可能導致投資者當期目標盈定投計劃不成功,提請投資者注意該等業務辦理失敗的風險。

第十條、定投基金的申購費率實行0.1折優惠;若申購費率為固定費用的,則按規定的固定費用執行。定投基金的申購費率以其基金合同、招募說明書及相關最新公告公布的費率為準。

第十一條、投資者在開立目標盈定投計劃時須選擇定投周期,定投周期中設定的日期為目標盈定投計劃的扣款日期,即被視為基金合同中約定的申購申請日。若約定扣款日期為非交易日,則順延至該非交易日后首個交易日。定投扣款周期為每日定投的情況除外,不做扣款順延。對于同一個協議,如果順延批次扣款日和正常批次扣款日是同一個交易日,那么該日最多成功扣款一筆,扣款成功后,協議正常進入下一批次。

第十二條、投資者在開立目標盈定投計劃后,以富錢包交易賬戶作為扣款賬戶,本公司將按照投資者目標盈定投計劃中約定的定投周期、每期投資金額自動發起交易申請并代為扣款。如投資者指定的定投基金在實際扣款日暫停定期定額申購,則系統不進行自動扣款,且不進行順延。目標盈定投計劃會繼續執行,并在定投周期中的下一個扣款日自動扣款。

若投資者指定的定投基金在目標盈定投計劃存續期間出現基金合同終止、變更時,系統會自動終止此定投基金的所有目標盈定投計劃。

第十三條、投資者可以同時開立多個目標盈定投計劃。同一扣款日,多個目標盈定投計劃扣款并行隨機處理,不分先后順序,每筆定投均以實際扣款結果為準。

第十四條、投資者需至少在每期目標盈定投計劃扣款日前一日在富錢包賬戶內備足資金,扣款日早上9:30批量發起第一次扣款,如扣款時富錢包賬戶資金不足,在系統支持且投資者在設定目標盈定投計劃時同意的前提下,系統將會從其富錢包賬戶對應銀行卡扣款充值富錢包。若系統不支持或投資者未選擇同意從銀行卡扣款充值富錢包,則投資者可以在本交易日14:00之前充值富錢包,系統將會發起補扣。補扣時,若因富錢包余額不足、網絡故障、系統故障等原因而導致扣款不成功,則本次定投申請失敗。

 

第十五條、當定投基金發生分紅,若客戶選擇現金分紅方式,則分紅款會打到客戶對應銀行卡,若客戶選擇的分紅再投資,分紅再投資獲得的份額在止盈是不會被自動贖回。

第十六條、若因投資者富錢包賬戶余額不足、定投計劃設定的每期投資金額低于最新的定投基金最低申購金額或賬戶狀態異常等投資者自身原因導致扣款不成功,當次定投申請失敗的,由投資者自行承擔責任。定投扣款周期為每月、每雙周的定投計劃,連續五次定投申請失敗,該目標盈定投計劃自動終止。定投扣款周期為每日、每周的定投計劃,連續三十次定投申請失敗,該目標盈定投計劃自動終止。

第十七條、第十七條、目標盈定投業務計算規則:系統會在每交易日收市后,按照定投基金的基金份額累計凈值或復權凈值的差來計算目標盈定投計劃當日的累計收益率,計算公式如下:

每次投資金額:G

定投日定投基金的累計凈值或復權凈值:Xn

定投日定投基金的申購手續費:Kn

定投日定投基金的確認份額:Zn

當前交易日收市后定投基金的累計凈值或復權凈值:Y

本期已經投資次數:m

客戶設定的目標收益率:S%

當日累計收益率(累計凈值) A%=[(Y-X1)*Z1-K1+(Y-X2)*Z2-K2+(Y-Xm)*Zm-Km]/(G*m)

當日累計收益率(復權凈值)A%=[(G-K1)*(Y-X1)/X1+(G-K2)*(Y-X2)/X2++(G-Km)*(Y-Xm)/Xm]/(G*m)

A% >= S% 時,即達到目標收益,系統將自動發起定投基金基金份額贖回并轉申購或轉換入富錢包貨幣市場基金,同時本期目標盈定投計劃結束,系統將滾動執行投資者目標盈定投計劃并在目標盈定投計劃下一扣款日自動進入下一期。

如遇到基金因各種原因暫停交易,導致定投基金的贖回交易確認失敗,則本期對應的基金份額將保留在您的基金賬戶中,系統不再發起自動贖回,您可以手動贖回該部分基金份額。

如果您設置定投扣款周期為每日定投,在達到目標收益當日所定投的基金份額將自動并入下一期。

本期目標盈定投計劃的基金贖回確認成功后,系統將計算本期實際收益率和收益額,計算公式如下:

本期實際收益率=(1+觸發日累計收益率)*(1+贖回日基金漲跌幅)-1

本期實際收益=本期成本*本期實際收益率

【舉例】

假設,某客戶2015911日設定目標盈定投如下:

定投基金:基金一號(前端申購費1.5%

每期定投金額:1000

定投頻率:每交易日

目標收益:10%

首次扣款日期:2015/9/15

期次

日期

定投金額(元)

單位凈值(元)

累計凈值(元)

手續費(元)

獲得份額(份)

1

2015/9/15

1000

1.767

1.767

1.50

565.08

2

2015/9/16

1000

1.905

1.905

1.50

524.15

3

2015/9/17

1000

1.895

1.895

1.50

526.91

4

2015/9/18

1000

1.94

1.94

1.50

514.69

5

2015/9/21

1000

2.052

2.052

1.50

486.60

6

2015/9/22

1000

2.061

2.061

1.50

484.47

7

2015/9/23

1000

2.048

2.048

1.50

487.55

8

2015/9/24

1000

2.069

2.069

1.50

482.60

9

2015/9/25

1000

1.986

1.986

1.50

502.77

10

2015/9/28

1000

2.056

2.056

1.50

485.65

11

2015/9/29

1000

2.025

2.025

1.50

493.09

12

2015/9/30

1000

2.027

2.027

1.50

492.60

13

2015/10/8

1000

2.134

2.134

1.50

467.90

14

2015/10/9

1000

2.188

2.188

1.50

456.35

合計


14000




6970.43

 

2015/10/12  模擬基金單位凈值達到 2.295 

當期收益為:[2.295-1.767*565.08-1.50 + 2.295-1.905*524.15-1.50 + 2.295-1.895*526.91-1.50 +......+ 2.295-2.188*456.35-1.50] /(1000*14) =14.27%

14.27% > 10%,達到了目標收益,系統在2015/10/13發起6970.43份定投基金份額贖回并轉申購或轉換入富錢包。

(注:本次舉例計算申購費按照1折優惠,為0.15%;上述基金名稱、所有數據均為虛擬數據,不構成定投基金業績表現的保證)

第十八條、投資者開通本公司目標盈定投業務后,可通過本公司電子直銷系統查詢目標盈定投計劃、交易申請及確認情況等信息。

第十九條、如果目標盈定投計劃扣款的銀行卡發生掛失、損壞更換、銷卡等異常情況,在電子直銷平臺定投的實際扣款日將有可能影響扣款或補扣。投資者在扣款銀行卡發生上述異常情況時,須盡快終止電子直銷平臺目標盈定投計劃,并進行扣款銀行卡的變更。在扣款銀行卡變更完成后,投資者可以使用新的扣款銀行卡重新辦理目標盈定投業務。投資者未及時采取上述必要措施導致扣款不成功,定投申請失敗的,由該投資者自行承擔。

 

第四章 風險提示

第二十條、達到目標收益后,系統將在下一交易日自動發起贖回定投基金,由于定投基金份額凈值波動和贖回費支出等原因,可能導致最終收益率低于目標收益率,極端情況下(比如您定投買入后7日內達到目標收益率而觸發贖回,依據法律法規和基金合同的規定將收取較高的短期贖回費),目標盈定投計劃可能出現虧損。目標盈定投基金的收益計算不考慮基金交易費用,您的實際所得可能低于您設定的目標。

第二十一條、投資者建立的目標盈定投計劃在終止前,一切操作均由系統按投資者設定規則自動執行。目標盈定投申購申請不能撤銷,達到目標收益后,發起的定投基金份額贖回申請不能撤銷。如您在達到目標收益前,通過目標盈計劃詳情“手動贖回”提前主動贖回定投基金份額,將導致本期目標盈定投計劃終止并自動進入下一期,并且該贖回操作不能撤銷。

第二十二條、由于目標盈定投在達到目標收益前會持續定投、達到收益目標后會滾動執行,并不會進行自動執行止損操作,請投資者根據風險偏好、資金情況等自身因素,審慎建立目標盈定投計劃,密切關注目標盈定投計劃的投資情況,并自主決定目標盈定投計劃的終止時間。目標盈份額不會凍結,自動投資期間,投資者若主動贖回導致止盈日保有份額少于自動發起的贖回份額時,自動贖回將發起失敗,目標盈計劃自動進入下一期;同時,若投資者主動贖回后又主動購買,止盈日保有份額大于自動發起的贖回份額,將可能贖回您自主購買的份額。

第二十三條、在本公司電子直銷平臺上,任何通過密碼驗證后提交的申請都將視為投資者自身行為或投資者合法授權的行為,該等行為所引起的法律后果由該投資者自身承擔。

第二十四條、因發生不可抗力事件導致目標盈定投業務無法進行的,當事人可以免責。本協議中不可抗力包括但不限于戰爭、火災、地震、水災、網絡故障、系統故障、互聯網通信故障等不能合理預見、不可避免和不能克服的自然災害、社會異常事件及技術風險等。

第五章 附則

第二十五條、 本規則從發布之日起生效。本公司保留本規則的解釋權,并有權根據實際情況對本規則做出修改。

富國基金管理有限公司

二〇一七年十二月一日

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